Cómo se rastrean las transacciones de bitcoins
13 de nov. de 2022 18:48
Cómo se rastrean las transacciones de bitcoins
Las criptomonedas fueron diseñadas para ser un medio de pago más anónimo que el sistema bancario tradicional. El consumidor no necesita identificarse ni proporcionar datos personales para utilizar este medio, el registro de los monederos es muy rápido y proporciona cierto nivel de privacidad.
Pero lo cierto es que los activos digitales no son tan anónimos como nos gustaría creer. El bitcoin, al ser el más popular y buscado, es al mismo tiempo el más transparente para el rastreo, y por eso se dice que es "seudoanónimo".
Cómo funciona el blockchain
El blockchain o cadena de bloques debe su nombre a su arquitectura: los datos se almacenan en "bloques" conectados en una "cadena". Las transacciones ordinarias en línea, como la compra de productos en comercios, el pago con PayPal o la simple transferencia de dinero mediante una aplicación bancaria, suelen seguir el siguiente proceso:
El comprador da instrucciones a un banco, PayPal u otro intermediario para que transfiera una determinada cantidad al vendedor.
El intermediario recibe la información, la almacena, la verifica si es necesario y luego completa el pedido.
La criptomoneda funciona de forma un poco diferente.
El blockchain es una base de datos descentralizada que registra cronológicamente información sobre las transacciones en un bloque o nodo. Estos nodos o bloques de datos están siempre conectados en cadena entre sí.
El blockchain está a cargo de una red de participantes con ordenadores especializados. Una vez acordada la transacción entre los usuarios, es necesario aprobarla antes de añadirla, mientras que en los sistemas tradicionales esta tarea la realiza un intermediario.
La tecnología es casi totalmente segura contra el acceso no autorizado. Cada bloque nuevo no solo almacena los datos de una nueva transacción, sino que también contiene un resumen de todas las transacciones. Para modificar con éxito los datos de un bloque, hay que cambiar también cientos de miles de copias, lo que dificulta este tipo de manipulación en los ecosistemas grandes.
Y por último la característica principal de la red. A menudo se utilizan los términos "blockchain" y "registro distribuido" indistintamente: todas las transacciones realizadas para cada criptomoneda se registran desde el primer día de su existencia. Y hay más de una copia de este registro: todos los usuarios que han hecho al menos una transacción tienen una copia exacta del mismo. Cada copia del blockchain se actualiza constantemente a medida que se encuentran nuevos bloques.
Direcciones de bitcoin
La parte importante del blockchain de bitcoins (o de cualquier otro blockchain) son las llamadas direcciones. Se pueden dividir en dos grupos:
- Privadas;
- Públicas.
Las claves privadas son una especie de contraseña de su cuenta digital. Sin dicha clave, la transacción no se puede confirmar y el dinero no se puede enviar: por lo tanto, si utiliza una buena herramienta para almacenar monedas digitales, es extremadamente difícil que los intrusos puedan acceder al dinero sin una clave privada.
Si quiere recibir o transferir dinero de su cuenta, necesita un número de cuenta o una dirección pública para hacerlo. Esta es la única forma de identificar claramente al emisor y al receptor, de modo que la clave pública actúa como identificador tanto de la persona que quiere enviar dinero como de la que quiere recibirlo.
La dirección pública es el único identificador necesario en esta red. Consta de 34 dígitos aleatorios y letras mayúsculas y minúsculas, y se genera en el momento en que se crea un monedero digital para almacenar activos. Algunos servicios permiten utilizar códigos QR en lugar de direcciones, simplificando el proceso de interacción con el sistema, pero el funcionamiento es el mismo.
¿Qué ocurre exactamente cuando se envía dinero? Si un usuario quiere comprar algo, saca dinero virtual de su monedero personal. Pero en lugar de dirigir la transacción a través de un nodo central, la dirige para que sea procesada por toda la red. Una vez que el dinero virtual llega a un comprador, toda la red debe confirmar la transacción. Para ello, accede a los datos del monedero del comprador y comprueba que, por ejemplo, se han sacado tres bitcoins del mismo. La red también accede al monedero del vendedor y comprueba que se le han enviado tres bitcoins.
La red confirma la compra porque puede cotejar los datos de los dos monederos, y la transacción se realiza. Los datos se almacenan y ya no se pueden eliminar de allí.
Seguimiento manual de las transacciones
Por lo tanto, al realizar la transacción, las direcciones del remitente y del destinatario permanecen para siempre en el registro del blockchain. Además, cualquier usuario puede acceder a estos datos.
Por ejemplo, cualquiera puede ver el nombre y el número del monedero público de la persona que desee, así como qué y cuándo se envió algo desde este. Los datos del destinatario se rastrean de forma similar.
También hay una forma alternativa: se pueden rastrear los datos utilizando el hash de una transferencia específica. Este método se utiliza si se tiene información sobre la transacción realizada, pero no sobre las partes que han participado en ella.
El rastreo también se ve facilitado en gran medida por los servicios especiales de seguimiento, en los que se puede introducir, por ejemplo, una dirección pública y recibir un registro de transacciones de la misma.
En este caso, es más difícil para el usuario común establecer la identidad del propietario del monedero. Si una persona utiliza los depósitos o intercambiadores más anónimos, será difícil identificarla de forma independiente.
Rastreo de transacciones en los mercados
El rastreo de los usuarios en los mercados merece una atención especial. En la actualidad, muchas personas utilizan sus servicios para invertir, operar, apostar, prestar criptomonedas u otros servicios proporcionados por los operadores. Pero no todos son conscientes de que el historial de sus operaciones está a la vista, no solo de la empresa intermediaria, sino también de piratas informáticos, que pueden utilizarlo posteriormente para identificar a los propietarios.
Esto sucede principalmente a los mercados regulados. Estos mercados quieren prestar servicios de manera legal a residentes de diferentes jurisdicciones y deben cumplir sus requisitos. En la UE, por ejemplo, los mercados autorizados deben cumplir con la política de lucha contra el blanqueo de capitales/KYC.
Como parte de la política de lucha contra el blanqueo de capitales, los mercados deben llevar a cabo un procedimiento de verificación de usuarios.
Existen diferentes requisitos KYC para las empresas de criptomonedas en todo el mundo, dependiendo de la jurisdicción a la que pertenezcan. Las bolsas de criptomonedas deben tomar las siguientes medidas para cumplir con KYC en Europa:
- Identificar a los clientes recopilando su información personal identificable (PII), así como su nombre completo, lugar de residencia, fecha de nacimiento y dirección.
- Comparar la información anterior con la documentación oficial presentada por la persona (por ejemplo, el pasaporte o el permiso de conducir expedido por el Estado), además de una prueba de residencia y una factura de servicios públicos.
- Buscar la identidad del cliente en las bases de datos oficiales que contienen datos sobre PEP (personas del medio político) y personas sancionadas.
Las instituciones financieras deben seguir estos pasos. Mientras todo esté en orden, el cliente podrá utilizar la bolsa de criptomonedas para ciertas actividades. Sin embargo, los datos que ha proporcionado durante el procedimiento de verificación no desaparecen y permanecen en la bolsa. Si es necesario, pueden cotejarse fácilmente con las direcciones de los monederos a los que se transfieren los fondos, y luego con otras transacciones, trazando así todo el historial de los flujos financieros.
En virtud de los acuerdos de lucha contra el blanqueo de capitales, las actividades de los clientes son supervisadas por personal de los mercados especializado. En algunos casos, las monedas pueden estar marcadas como sucias debido a la procedencia, y el titular actual podría tener problemas con ellas, aunque no tenga nada que ver.
No solo es un proceso moralmente desagradable y que requiere mucho tiempo, sino que además contradice el propio concepto de las criptomonedas, negando todos los principios de confidencialidad y libre circulación de fondos.
Solución
La propia esencia del rastreo en los mercados de operaciones y el hecho de que existan terceros plenamente informados de las condiciones económicas no es nada alentador.
Esta es una de las razones por las que los titulares de activos digitales recurren a los servicios de mezcla de bitcoins. A cambio de una comisión simbólica, este tipo de herramienta permite obtener bitcoins limpios y anonimizados, mezclar transacciones y complicar enormemente el proceso de rastreo de las mismas. La mezcla de monedas también permite evitar el bloqueo del intercambio en caso de que el llamado "bitcoin sucio" llegue accidentalmente a su monedero.
Con la ayuda de nuestro servicio, puede iniciar rápidamente el proceso de mezcla en base a un algoritmo especial. Para obtener un resultado más eficaz, también utilizamos fondos de nuestra reserva personal.